Ограничения переводов физлиц сохранились и после прекращения ограничений НБУ благодаря межбанковскому меморандуму

Ограничения на переводы между физическими лицами в размере 150 тыс. грн в месяц или 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска продолжают действовать и после 1 апреля, когда прекратили действие регуляторные ограничения Национального банка, благодаря меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг, подписанному подавляющим большинством участников рынка, подтвердили агентству "Интерфакс-Украина" подписанты меморандума.

"НБУ не отменял ограничения, он их не продлил. Меморандум действует. и все его положения работают", - пояснил Ощадбанк в комментарии агентству "Интерфакс-Украина".

В свою очередь в НАБУ отметили, что по состоянию на 1 апреля 2025 года к меморандуму присоединилось 52 банка и две финансовые компании (NovaPay и RozetkaPay) из 60 банков, работающих на рынке, а текст документа не менялся после подписания.

В Райффайзен Банке добавили, что отмена лимитов не стала неожиданностью для рынка. По словам представителей банка, правила меморандума уже доказали свою эффективность в борьбе с незаконными схемами, в частности дроп-активностью.

В ПриватБанке также подтверждают неизменность лимитов на переводы в рамках риск-ориентированного подхода. В банке пояснили, что хотя НБУ, со своей стороны, отменил универсальное ограничение в 150 тыс. грн, зато поставщики услуг должны самостоятельно контролировать операции клиентов в соответствии с критериями, определенными меморандумом.

Как сообщалось, с 1 апреля 2025г в Украине завершилось действие постановления НБУ №102 от августа 2024 года, которое действовало с 1 октября 2024 г., о лимите на р2р-переводы в 150 тыс. грн в месяц.

В декабре 2024 года украинские банки при координации банковских ассоциаций подписали Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому с 1 февраля приняли более жесткие ограничения: 50 тыс. грн для клиентов с высоким уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, и 150 тыс. грн для клиентов со средним и низким уровнем риска со снижением этого лимита до 100 тыс. грн с 1 июня. Кроме того, в этих лимитах учитываются не только р2р-переводы, но и переводы по реквизитам IBAN.