НБУ оштрафовал банки: Альянс - 83,5 млн грн, МТБ - 78,2 млн грн, Универсал - 27,3 млн грн, Укрсиб - 11,5 млн грн

Национальный банк Украины за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и валютного законодательства в октябре 2025 года применил к семи банкам меры воздействия, в том числе наложил штрафы на общую сумму 205,8 млн грн.

Согласно публикации на сайте регулятора, наибольшие штрафы получили банки Альянс - 83,5 млн грн, МТБ - 78,2 млн грн, Универсал, на базе которого работает mono, - 27,3 млн грн и Укрсиббанк - 11,5 млн грн.

Как отметил Нацбанк, Банк Альянс оштрафован на 67,6 млн грн за ненадлежащую организацию и проведение первичного финмониторинга (внутренние документы и процедуры, управление рисками, применение риск-ориентированного подхода, проверка клиентов, предоставление достоверной информации на запросы НБУ). Отдельно наложен штраф 15,9 млн грн за нарушения при надлежащей проверке клиентов, усиленных мер в отношении высокорисковых клиентов, документирование действий в рамках ПОД/ФТ и работу с клиентами, связанными с политически значимыми лицами.

Кроме того, банк получил письменное предостережение за невнесение в анкеты клиентов данных, подтвержденных имеющимися документами.

МТБ Банк оштрафован на 75,0 млн грн за несоблюдение риск-ориентированного подхода, управление рисками (включая дистанционные технологии и новые продукты) и надлежащую проверку клиентов. Отдельно наложен штраф 3,2 млн грн за нарушение требований валютного надзора, в частности несвоевременное выявление индикатора валютных операций и недостатки при анализе и проверке документов по валютным операциям. В то же время банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке и обновлении внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.

Согласно релизу, Универсал Банк оштрафован на 27,3 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов, недостатки в процедурах управления рисками и нарушение порядка информирования специально уполномоченного органа об операциях клиентов с замороженными активами. Дополнительно банк получил письменное предостережение за недостатки в фиксации событий в системе автоматизации.

Как сообщил Нацбанк, Укрсиббанк должен уплатить 11,0 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в риск-ориентированном подходе, а также 0,5 млн грн за нарушение требований по уведомлению специально уполномоченного органа о пороговых финансовых операциях. При этом банк получил письменное предостережение за недостатки в разработке внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.

РВС Банк, который Нацбанк на этой неделе признал неплатежеспособным, оштрафован на 3,8 млн грн за нарушение требований риск-ориентированного подхода.

Коминбанк оштрафован на 1,1 млн грн за несвоевременное уведомление о пороговых финансовых операциях и ненадлежащее установление высокого уровня риска в отношении клиентов.

Идея Банк должен уплатить 0,5 млн грн штрафа за несвоевременное исполнение решения о приостановлении операций и несвоевременное уведомление специально уполномоченного органа об остатке средств на счете клиента.

Кроме банков, меры воздействия применены также к четырем небанковским финансовым учреждениям.

ООО "НоваПей Кредит" из группы NovaPay оштрафовано на 255 тыс. грн за ненадлежащую проверку клиентов и недостатки в риск-ориентированном подходе. В то же время компания получила письменное предостережение за недостатки в разработке внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ.

ООО "ФК "Мустанг Финанс", которому Нацбанк в начале ноября аннулировал лицензию, оштрафовано на 731 тыс. грн за недостатки во внутренних документах по вопросам ПОД/ФТ, непредоставление достоверной информации на запросы НБУ и нарушение порядка формирования статистической отчетности.

ООО "ФК "Абекор" должно уплатить 595 тыс. грн за ненадлежащее управление рисками, нарушение требований по идентификации и верификации клиентов, мониторинга финансовых операций и представлению достоверной информации регулятору.

ООО "ФК "Альянс Капитал Групп" должен уплатить 17 тыс. грн штрафа за допущение существенных ошибок в статистической отчетности по валютным операциям.