НБУ залишив незмінним висновок про недоотримання клієнтами банку "Південний" понад $19 млн через фіктивний курс конвертації валюти

Національний банк України (НБУ) залишив незмінним висновок про недоотримання клієнтами банку "Південний" (Одеса) експортної виручки на суму понад $19 млн через перерахунок польських злотих у долари за неринковим курсом, що було головною підставою для накладення регулятором штрафу на банк у липні-2017 на суму 4,88 млн грн.

"Головною підставою для прийняття регулятором такого рішення стало встановлення ним у 2017 році факту недоотримання валютної виручки клієнтами банку "Південний" на загальну суму понад $19 млн. Це пов'язано з перерахунком польських злотих у долари США за неринковим курсом конвертації валют, який був у рази меншим від ринкового крос-курсу", - йдеться в повідомленні на веб-сайті НБУ.

Як пояснює регулятор, така значна недостача виникла в результаті проведених клієнтами банку - юридичними особами експортних операцій на загальну суму близько $22 млн. Ці операції проводилися відповідно до умов укладених із нерезидентами зовнішньоекономічних договорів і були зняті банком "Південний" з валютного контролю. При цьому зміни до зазначених договорів надавали контрагентам можливість здійснювати розрахунки за поставлений товар не в доларах США, як було першочергово передбачено, а в польських злотих.

Із 30 грудня 2015 року по 23 листопада 2016 року клієнти банку отримали валютну виручку за зазначеними вище експортними операціями в польських злотих в еквіваленті лише приблизно $3 млн, замість $22 млн.

Водночас, йдеться в повідомленні, в 2018 році за результатами судового розгляду за позовом банку "Південний" рішення НБУ про накладення штрафу було скасовано.

Нині НБУ готує зміни до валютного законодавства з метою недопущення в подальшому використання фіктивних курсів конвертації валют в операціях банківських клієнтів, йдеться в повідомленні.

Банк "Південний" засновано в 1993 році. Згідно з даними Нацбанку, на 1 липня 2018 року Юрію Родіну, батьку Алли Ванецьянц, безпосередньо належало 28,699363% акцій, опосередковано - 34,808925%, А.Ванецьянц - відповідно 10,146118% та 2,240004%.

Окрім цього, великим акціонером банку був Марк Беккер із прямою участю 18,544329% і сукупною 23,516343%.

Згідно з даними Нацбанку України, на 1 червня 2018 року за розміром чистих активів (21,979 млрд грн) фінустанова посідала 13-те місце серед 84 діючих банків.