Банк Ахметова ПУМБ через фіктивних поручителів та корумпованих суддів відбирає власність клієнтів – ТОВ "Ексімагроком"

Київ. 12 серпня 2015 року. Банк українського олігарха Ріната Ахметова ПАТ "Перший український міжнародний банк" (ПУМБ) залучає підставних поручителів задля переведення судового розгляду у кредитних справах до Дніпропетровської області, де корумповані судді блискавично виносять незаконні рішення. Про таку схему захоплення активів клієнтів-позичальників банку розповіли представники ТОВ "Ексімагроком", яке є власником олійно-екстракційного заводу в місті Чугуєві Харківської області . Наступне судове слухання у справі ТОВ "Ексімагроком" призначене на 18 серпня 2015 року у м. Дніпропетровськ. Компанія сподівається, що у після-революційній країні, президент якої заявив курс на "деолігархізацію", НБУ, правоохоронні органи та система господарських судів не дозволять банку олігарха безперешкодно заволодіти власністю українського виробника. "Оскільки і ПУМБ, і ТОВ "Ексімагроком" зареєстровані в місті Києві, судові спори щодо виконання кредитних договорів за підсудністю мають слухатись Господарським судом м. Києва," – коментує Андрій Порайко, партнер юридичної компанії LA Group, яка надає послуги ТОВ "Ексімагроком". "Однак, ПУМБ використав фіктивного поручителя – ТОВ "Модерн Бізнес" із реєстрацією в м. Дніпропетровськ, щоб "підв’язати" підсудність позову до Господарського суду Дніпропетровської області, як суду за місцем реєстрації одного з відповідачів," – пояснив Порайко. Так, у 2014 році ТОВ "Ексімагроком" взяло кредит на суму 36 млн. грн. в одному з відділень ПАТ ПУМБ. Кредит, окрім іншого, було забезпечено іпотекою майнових прав на олійно-екстракційний завод у м. Чугуїв. На час отримання кредиту завод знаходився в стані будівництва. Не дивлячись на те, що ТОВ "Ексімагроком" своєчасно сплачувало проценти за користування кредитними коштами, а строк остаточного повернення кредиту не настав, банк надіслав вимогу щодо дострокового повернення всієї суми кредиту в розмірі 35 млн. 800 тис. грн. Формальною підставою для такої вимоги стало неоформлення права власності на новозбудовані об’єкти нерухомого майна, що входять в комплекс споруд заводу, та неоформлення договору іпотеки прав власності такого майна. Хоча ТОВ "Ексімагроком" зверталося до реєстраційної служби з відповідною заявою, за результатами розгляду такої заяви державний орган відмовив у реєстрації права власності. ПУМБ був поінформований про цю обставину. "До початку липня 2015 року ми вели переговори з ПУМБом, у процесі яких ми пропонували банку різні варіанти розстрочки і рефінансування кредиту. Але під час перемовин стало зрозуміло, що ПУМБ не цікавить повернення позичених грошей, натомість банк має намір використати формальний привід для захоплення всього бізнесу компанії, який є в десятки разів дорожчий за суму кредиту", – прокоментував ситуацію керівник юридичної служби ТОВ "Ексімагроком" Едвард Данілов. У липні 2015 року компанія отримала позовну заяву, з тексту якої дізналася, що в лютому 2015 року ПАТ ПУМБ і невідома представникам ТОВ "Ексімагроком" компанія – ТОВ "Модерн Бізнес" уклали договір поруки, за яким остання нібито поручилася за боржників в межах 100 тис. гривень. Більш того, із відкритих реєстрів судових рішень та юридичних осіб юристи ТОВ "Ексімагроком" отримали докази пов’язаності фіктивного поручителя ТОВ "Модерн Бізнес" із ПАТ ПУМБ. Так, директор ТОВ "Модерн Бізнес" Долгий Олексій Олексійович (на дату підписання поруки) є засновником ТОВ "Агро-Шлях". В свою чергу, другий засновник ТОВ "Агро-Шлях" – Львов Олександр Львович є директором ТОВ "Агро-Топ"; обидва підприємства зареєстровані за однією адресою: 49083, м. Дніпропетровськ, вул. Собінова, буд. 1. Варто зазначити, що всі три компанії використовувалися ПАТ ПУМБ у якості фіктивних поручителів задля зміни підсудності, про що свідчить низка судових матеріалів у відкритому реєстрі (справа №904/2324/15, 18.05.15; справа №904/8277/14, 22.12.14). "Основна мета переведення справи на потрібний ПУМБу суд і суддів – якнайшвидший розгляд справи і отримання позитивного судового рішення про стягнення боргу, винесення ухвали про арешт активів боржника. На практиці справи господарськими судами першої інстанції слухаються приблизно два місяці, і остаточне рішення виноситься за результатами від двох, інколи до 10, судових засідань. В першому судовому засіданні від 4 серпня 2015 року у справі ТОВ "Ексімагроком" нам як юристам клієнта "з боєм", після більше ніж трьох годин слухання справи, вдалося добитися від судді Манько Г.В. оголошення перерви з метою вивчення нових матеріалів. І це лише одне з низки процесуальних порушень у справі", - зазначив Андрій Порайко. Паралельно із судовими справами, ПУМБ вживає й позасудових заходів щодо перереєстрації на себе майна, яке знаходиться в заставі, як повідомив Едвард Данілов. Він вважає, що метою таких дій є повне блокування діяльності підприємства і заохочення клієнта добровільно віддати бізнес банку-рейдеру. Керівництво національного виробника сподівається, що органи влади країни, яка знаходиться у перед-дефолтному стані, докладуть усіх законних зусиль задля захисту української компанії, яка сумлінно сплачує податки та забезпечує реальні робочі місця. ТОВ "Ексімагроком" в грудні 2014 року закінчило будівництво олійно-екстракційного заводу в місті Чугуїв Харківської області з потужністю переробки насіння соняшнику 1 200 тон на добу. Річний обсяг виробництва становить 432 000 тон. Завод побудовано з урахуванням провідних світових технологій. На підприємстві працює понад 300 працівників. Більш детальну інформацію можна отримати
за телефоном +38 (063) 725-22-22 чи електронною поштою [email protected].