Інтерфакс-Україна
07:49 07.12.2024

Банки можуть підписати спільний меморандум про уніфікацію підходів до фінмоніторингу наступного тижня

2 хв читати
Банки можуть підписати спільний меморандум про уніфікацію підходів до фінмоніторингу наступного тижня

Українські банки вже наступного тижня можуть підписати спільний меморандум, що передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу фінансових операцій за рахунками клієнтів, повідомили агентству "Інтерфакс-Україна" кілька учасників ринку.

За їхніми словами, прогнозується, що в ньому буде передбачено поетапне зниження місячного ліміту операцій, після перевищення якого за відсутності підтверджених доходів буде проводитися посилений фінмоніторинг.

Як зазначив один із співрозмовників агентства, спочатку може бути запроваджено ліміт 150 тис. грн на місяць із 1 січня 2025 року, а з 1 липня його буде знижено до 100 тис. грн на місяць.

Інше джерело додало, що йтиметься не лише про перекази з картки на картку - P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про перекази IBAN. За його словами, перший місяць нацбанківських обмежень показав, що обсяг P2P-операцій знизився на 5,2 млрд грн, однак одночасно перекази IBAN зросли на 4 млрд грн.

Співрозмовники агентства зазначили, що обидві банківські асоціації - НАБУ та АУБ - беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму долучиться переважна більшість банків, і він може замінити відповідну регуляцію Національного банку, дія якої наразі спливає 1 квітня наступного року.

Як повідомлялося, НБУ з 1 жовтня 2024 року встановив на пів року ліміт у 150 тис. грн на місяць для вихідних переказів фізичних осіб із картки на картку (P2P, person-to-person), хоча до цього розглядав більш жорстке обмеження - 100 тис. грн. "Ліміт діє тільки на вихідні перекази за всіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб. Ліміт не застосовується до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою, і до осіб, щомісячні доходи яких із підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження", - ішлося в пресрелізі регулятора.

Зазначається, що в ліміт не враховуються перекази коштів клієнта між власними рахунками в одному банку, а також він не стосується переказів юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються, уточнював Нацбанк.

НБУ наголошує, що 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують зазначеної суми.

На думку центробанку, запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.

ЩЕ ЗА ТЕМОЮ

ОСТАННЄ

Зеленський розширив Раду з питань підприємництва до 11 галузевих комітетів – Єрмак

"Укрнафта" планує застосувати чисті технології норвезької Ennox Technology & Partners в Україні

Понад 70 тис. підприємств скористалися державними програмами підтримки - Зеленський

Зеленський доручив підготувати рішення щодо тривалого мораторію на перевірки бізнесу

Уряд не планує різких змін у податковій політиці на час дії воєнного стану - Шмигаль

Рада директорів МВФ планує розгляд 8-го перегляду програми EFF для України 30 червня – джерело

Верховний суд вдруге підтвердив рішення податківців щодо сплати Південним ГЗК 3,7 млрд грн до бюджету за неправильно виплачені дивіденди

Кредит Європа Банк змінив назву на Нексент Банк

Темпи жнив-2025 відстають від минулорічних у 3,8 раза, врожайність зернових суттєво нижча

Верховний Суд підтвердив правомірність рішень НБУ про виведення з ринку Мегабанку

РЕКЛАМА
РЕКЛАМА

UKR.NET- новини з усієї України

РЕКЛАМА