АМКУ: Загроза для конкуренції в банківському меморандумі щодо фінмоніторингу відсутня

Меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг" не становить загроз для конкуренції в банківському секторі, поінформував Антимонопольний комітет України (АМКУ) агентство "Інтерфакс-Україна" у відповідь на журналістський запит.

"Наразі, виходячи зі змісту Меморандуму, не вбачається, що його положення можуть призвести до усунення, обмеження або спотворення конкуренції на ринку платіжних послуг. Водночас наголошуємо, що Комітет продовжуватиме приділяти пильну увагу ринку платіжних послуг та, у разі надходження до Комітету заяв, скарг щодо дій учасників Меморандуму, Комітет вживатиме заходів у межах повноважень, передбачених законодавством про захист економічної конкуренції", - повідомила у ньому виконувачка обов'язків голови АМКУ Ольга Музиченко.

Запит АМКУ було подано в той час, коли вищезгаданий меморандум підписали чотири з 61 банку, що працюють у системі: ПриватБанк, Ощадбанк, Універсалбанк (mono) і Райффайзен Банк, на які на 1 жовтня припадало 64,5% усіх коштів населення в банках і 87,5% активних платіжних карток, а також дві асоціації - Національна асоціація банків України (НАБУ) та Асоціація українських банків (АУБ).

Як повідомлялося, меморандум про посилення фінансового моніторингу вже підписали 27 банків із 61 банку і дві фінкомпанії.

Документ передбачає запровадження уніфікованих ринкових практик і підходів до належної перевірки клієнтів і моніторингу їхніх фінансових операцій, зокрема запроваджує місячний ліміт операцій для клієнтів із високим рівнем ризику, які не мають підтверджених доходів, 50 тис. грн із 1 лютого 2025 року.

Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт встановлюють у розмірі 150 тис. грн за місяць із 1 лютого і знижують до 100 тис. грн із 1 червня.

Йдеться не тільки про перекази з картки на картку - P2P-операції, які Нацбанк України вже обмежив 150 тис. грн на місяць в одному банку, а й про всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на iBAN.