НБУ має намір дозволити аутсорсинг ідентифікації та верифікації фізосіб при відкритті рахунків у банку

Національний банк України (НБУ) має намір дозволити здійснення ідентифікації та верифікації фізичних осіб при відкритті рахунків у банку через третіх осіб, повідомляється на веб-сайті регулятора.

Відповідна можливість міститься в проекті постанови "Про затвердження змін до інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах".

Документ, зокрема, передбачає надання банкам права на підставі договору доручення, який є абонентом-ідентифікатором, при відкритті рахунку використовувати інформацію про ідентифікаційні дані клієнтів - фізичних осіб, отриману за допомогою Єдиної національної системи електронної дистанційної ідентифікації фізичних і юридичних осіб BankID НБУ в порядку, визначеному нормативно-правовими актами центробанку з питань фінансового моніторингу та функціонування системи BankID.

Банки також зможуть доручати юридичним особам-резидентам, фізичним особам-підприємцям-резидентам і фізичним особам-резидентам (агентам) на договірній основі здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів банку - фізичних осіб у порядку, визначеному нормативно-правовим актом НБУ з питань фінансового моніторингу.

Крім того, проект передбачає надання банкам права зараховувати на поточні рахунки фізичних осіб кошти від погашення успадкованих ощадних (депозитних) сертифікатів і відсотків за ними; скасовує норму про подання фізичними особами, які провадять незалежну професійну діяльність, під час відкриття поточного рахунку в банку копії документа, що підтверджує взяття фізичної особи, котра провадить незалежну професійну діяльність, на облік в органі Пенсійного фонду України.

Документ оприлюднено для громадського обговорення на веб-сайті НБУ.