Максимальна сума поповнення карток через термінали без ідентифікації клієнта з 28 квітня знизиться до 5 тис. грн на день
Максимальна сума поповнення банківських карток (окрім кредитних) через термінали самообслуговування без ідентифікації клієнта з 28 квітня знизиться з 15 тис. грн на день до 5 тис. грн у зв'язку з набуттям чинності законом про фінмоніторинг, повідомили в прес-службі ПриватБанку агентству "Інтерфакс-Україна" в понеділок.
Як роз'яснили в прес-службі, на грошові перекази з картки на картку (р2р) обмеження не поширюватимуться, оскільки власники карток надали свої дані в банк під час їх оформлення.
"Якщо клієнт проходив ідентифікацію в банку, то додаткова ідентифікація буде не потрібна. Клієнту необхідно буде авторизуватися за карткою або номером телефону в дистанційних каналах або пройти верифікацію за карткою або телефоном у співробітника відділення", - йдеться в повідомленні.
Зазначається, що обмеження для неідентифікованих клієнтів у 5 тис. грн також поширюватимуться на відправку грошових переказів і внесення коштів на депозит, при цьому для здійснення комунальних та податкових платежів, а також для погашення кредитів ідентифікація не потрібна.
У прес-службі також уточнили, що термінали самообслуговування ПриватБанку можуть ідентифікувати лише картки його клієнтів, оскільки інші банки не відкривають своїх баз.
Як повідомлялося, співзасновник monobank Олег Гороховський сумнівається в можливості реалізувати нові вимоги закону про фінмоніторинг щодо отримання інформації під час здійснення грошових операцій.
"Під час здійснення p2p переказів від 5 тис. до 30 тис. грн відправник на момент ініціювання платежу повинен буде зазначити ПІБ одержувача, а під час p2p переказу понад 30 тис. грн додатково зазначити номер рахунку одержувача. Як це реалізувати в стислі терміни - велика загадка", - зазначив він.
Як повідомлялося раніше, Верховна Рада в грудні 2019 року ухвалила в цілому закон про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення, він набуває чинності з 28 квітня цього року.
